Jeg kan anbefale Sparekassen Kronjylland efter 10 år i Danske Bank.
Det har været nemt at oprette personlige konti, driftkonti til min virksomhed samt kassekredit, lån til indskud i virksomhed mv. Gebyrerne er lavere end i Danske Bank og servicen væsentligt bedre. Min bankrådgiver har leveret en personlig, kompetent og hurtig service til UG hver gang.
Tag eventuelt fat i Michael Hansen fra København City :)
Jeg kan anbefale Sparekassen Kronjylland efter 10 år i Danske Bank.
Det har været nemt at oprette personlige konti, driftkonti til min virksomhed samt kassekredit, lån til indskud i virksomhed mv. Gebyrerne er lavere end i Danske Bank og servicen væsentligt bedre. Min bankrådgiver har leveret en personlig, kompetent og hurtig service til UG hver gang.
Tag eventuelt fat i Michael Hansen fra København City :)
Hej Kenni
Mange tak for anbefaling, jeg skal prøve at hive fat i dem!
Både med privat og selskab. Uden at have betalt noget for det
sådan er det jo typisk for mange af os der har været i en bank i mange år. Jeg gir heller ikke noget, men ny kunder i Nordea vil skulle af med noget oftest- så vi gamle - ofte gode kunder, fredes generelt (til nu). Man kan tilføje at alm brand er en god bank - som dog hang med r i vandskorpen for få år siden - og stadigt er på overvågning (og det kan man tage roligt hvis man ikke har over indskydergarantien stående) og - at det ikke altid har været sjovt at være medejer/aktionær (gået fra kurs 300 til 50 på 10 år) men det kan man jo også som kunde tage let på
Bankens forretningsmodel er baseret på udvikling af og vækst inden for nye forretninger med privatkunder, operationel leasing og investeringsforvaltning og -rådgivning, værdipapirhandel og relaterede serviceydelser samt kontrolleret nedbringelse af en afviklingsportefølje. Afviklingsporteføljen består primært af udlån til erhverv, landbrug og ejendomme, og udgjorde pr. 30. september 2015 ca. 33 procent af udlånenes balanceværdi mod ca. 64 procent pr. 30. juni 2014.
Banken har en negativ og utilstrækkelig basisindtjening, hvilket gør den fremtidige udvikling i kapitalforholdene meget afhængig af konjunktursituationen. Banken skal derfor fortsat være særlig opmærksom på at skabe lønsomhed i den fortsættende forretning. Finanstilsynet gav banken en risiko-oplysning herom.
Det viser bare lidt om, at banker uanset hvad skal polstre sig for ellers kan ting gå rigtigt galt hvis vi får lavkonjuktur. Generelt er der ikke risiko i danske banker for indlåner under 700t
vh John H
6 stærke Ivæksætterbøger - e-bøger/paperbacks - letlæste I LINK HER Intro til regnskab - og Fradrag - e-bøger letlæste I LINK HER
det ændrer ikke min opfattelse af at hver komponent jo skal være drevet med reelt overskud - og det kniber for alm brand bank (og jeg er som ikke sikker på de ikke ville have været glade uden hvis de kunne vælge forfra) - og vi får se om Coop med samme sag - hidtil betaler “komponent” coop butik for eventyret.
At chefen støtter sin egen business og tanker er ikke voldsomt mystisk.
Det er nu ikke heller det som er mit point - det er blot at det er fjumset at mene banker tjener alt for meget eller at deres aktionærer bare hælder i sig. De har det godt NU - men efter alt for mange dårlige år - og vi (samfundet og iværksættere) skal ikke ønske os banker der ikke har top soliditet.
Jeg deltager blot ikke i hylekor om alt for store overskud -hverken hos banker eller malere - og anser slet ikke bankaktionærer som forgyldte set over bare en 8-10 års periode - snarere tværtimod - og jeg venter som heller ikke at udbytter forsætter i den klasse (og som nævnt er udbyttet i DDB bank ca 4% på den investering hver aktionær har foretaget + lidt kursstigning - herregud)
AT der er mange pengeinstitutter at vælge mellem (ca 70) og at nogen er som al brand osv - er helt klart fint
vh John Hannover
6 stærke Ivæksætterbøger - e-bøger/paperbacks - letlæste I LINK HER Intro til regnskab - og Fradrag - e-bøger letlæste I LINK HER
Jeg er som du har forstået slet ikke enig - Pengeinstitutter skal tjene mange penge og ikke som flere små - hænge med røven i vandskorpen og dertil kommer at mange af de små som koster helt lige så meget som de store idag - og ofte har flere dyre filialer per omk krone end de store (der skærer ned)
jeg synes man skal se på kvalitet - Jeg vælger heller ikke regnskabsprogram eller forsikringsselskab eller andet - ud fra at de store skal trynes - men ud fra hvem der giver mig størst sikkerhed og kvalitet
Det kan sagtens være en lille bank - eller regnskabsprogram osv - hvis de er både bedst og billigst - men jeg ville aldrig fravælge noget jeg ellers synes var godt fordi jeg syntes de - eller deres aktionærer tjente for godt - en misundelse over deres succes - og indtjeningsformåen (som her er ret ny i øvrigt) - Det fatter jeg ikke
Jeg kunne fatte diskussion om Service Rådgivninger eller mangel på samme Netbank funktioner god/dårligt tlf/tablet adgang/indhold Hurtighed Sikkerhed åbenhed i forhold til API adgange/samarbejde med regnskabssystemer mm Evt åbningstider hvis man har behov for filialer 24 timer adgang eller ? Valutakonto - pris - overførselshastighed - rente på valutakonto Hvidvask kontrol Mulighed for crypto køb eller ikke sågar Investor platforme - pc/mac/tlf/tablet hurtighed overblik - kurtage
og meget andet - men tanken om at pengeinstitutter - eller hvem som helst andre - helst ikke må tjene noget stort- kunne give godt udbytte til investorer osv - er helt vild for mig. Så når et firma når en vis størrelse - så skal det gå i stå åbenbart - eller i det mindste holde op med at tjene penge - voldsom i et iværksætterforum synes jeg nok.
Da jeg var international aktiv i mange lande - brugte vi HSBC som i oms ligger en del over DDB - og gør det i US$ hvor Danske gør det i DKK - men det skræmte os nu ikke væk - vi fik topservice -
vh John H
6 stærke Ivæksætterbøger - e-bøger/paperbacks - letlæste I LINK HER Intro til regnskab - og Fradrag - e-bøger letlæste I LINK HER
Bliv gratis medlem
Opret bruger