Valg af bank - er der nogen der kender en pragmatisk bank?

Hej Amino,

Så fik jeg startet en ny virksomhed sammen med en anden -  fint

I første omgang var Danske Bank forstående overfor vort ønske om at arbejde efter  lov om hvidvaskning, hvor det er sådan at betalingsinstituttet skal sikre at den person der opretter konti er den faktiske fysiske person - hel i orden og efter min opfattelse også rigtig godt.

Nu har de trukket i land - de forlanger  - som så mange andre at de skal opbevare elektroniske kopier af vores identifikation.

Det er Finansbranchens tolkning af loven og ikke lovteksten der er i spil.

Hvorfor mon? Når de kan se på dokumentationen mens man er i banken for at underskrive og så sætte det nødvendige flueben evt. med angivelse af det tilhørende pasnummer eller kørekortnummer.

Er det fordi branchen ikke stoler på sine egne medarbejdere?

STORT spørgsmål er der nogen som kender til en bank, hvor de har faktisk følger lov om hvidvaskning og ikke lave egne  skrappere regler, som jo uvægerligt medfører at de får adgang til langt mere information end de faktisk behøver for at opfylde gældende lovgivning?

Findes der sådan en bank er det der vi opretter konti - af rent principielle grunde.

Fatter heller ikke du gider spilde tid på de overvejelser
Hvis banken ikke gemmer bevis for at de har gennemført kontrollen og dermed kopi af pas osv. så kan de jo aldrig bevise de har kørt kontrollen - og hvad er det for frygtelige hemmeligheder du mener du dermed har givet afkalde på

SPild af din tid - og måske bare mere besvær, frem for at se at leve op til de krav banken nu engang stiller til dokumentation og så ser at komme videre rent ud sagt

Mere om kravene og grundene http://johnhannover.blogspot.dk/2014/03/ny-bankkonto-hvorfor-er-det-besvrligt.html 

vh John Hnnover

Tak til begge. 

Holdninger er det der differentierer os som mennesker. Det burde ikke kræve nogen nærmere forklaring.

I har altså ikke noget bud!

@Johannes: kravene og grundene er velkendte; og selv efter lovændringen i 2017 er finansverdenens krav ud over lovgivningens.