Kan banken kræve at få mit regnskab, også selvom jeg ikke har - eller vil have låne-engagement?

Hej 

Er det lovpligtig at alle banker skal have deres erhverv kunders regnskab liggende, også selvom der ikke er et låne-engagement

mellem bank og virksomhed?

Min bank rådgiver bad mig igår på SMS, at sende ham mit regnskab, jeg har ikke noget låne-engagement med min bank og

det undrer mig derfor hvorfor de skal have regnskab liggende for hvert år.

Særligt pga. den nye persondatalov, syntes jeg det virker underligt at man blot skal sende sit regnskab på en mail til en bankrådgiver.

Min bankrådgiver sagde, at det skulle de efter ordre fra Finanstilsynet og at det gælder for alle, kender nogen her årsagen til dette?

De kan sgu da bare downloade det officielle regnskab fra cvr.dk

Pilde:

De kan sgu da bare downloade det officielle regnskab fra cvr.dk

Enkeltmandsvirksomheder og I/S har ikke offentlige regnskaber, så det er ikke altid lige til.

Tak for svar, jeg vil bede om mere dokumentation for at skulle sende det.

Det er mest af alt en principsag for mig, jeg bryder mig ikke om at blive "overvåget".

Jeg overvejer også at sende en regning til banken på "gebyr vedr. regnskabsforsendelse" - spændende

om den ville blive betalt :-)

Det er nu en diskussion om ikke banken faktisk har et krav - i alle fald har de krav om at vide hvad der sker - af hvidvask hensyn og det har intet med lån at gøre - blot skal de kende formål og omfang - og der kan regnskab vel være lidt naturligt. Mit gæt er at det er en del af bankens procedurer for bla.a overholdelse af hvidvask (ganske som de skal have friske billeder/pas og andet evt) 

Jeg mener nu så også at alle banker kræver regnskab udleveret når man har en konto med et CVR så det er for mig totalt naturligt de beder om det - Brug lejligheden til at få bedre forhold, tag ned med det personlig og få en kop kaffe og gå ting igennem. At føle sig overvåget fordi en bank vil se ens regnskab er for mig - alt for overfølsomt. Står banken fast - og står du på ikke at ville udlevere, så må de lukke den konto for CVR - og det er da en dum risiko

Selskabsregnskaber trækker de idag normalt via CVR og der ikke spor at bemærke, så skal man ikke forvente samtale - personlig virksomhed har de to muligheder for - regnskabet og/eller udvidet selvangivelse - nogen gange begge.

vh John Hannover

Bankene er med hvidvaskningsloven forpligtiget til at overvåge dine transaktioner, vurdere om de svarer til din virksomheds profil og informere myndigheder ved mistanke uregelmæssigheder. De er ligeledes forpligtigtet af samme lov til at kende deres kunder ved indhente dokumentation og holde denne opdateret.

Uden dit regnskab kan banken ikke vurdere om størrelse og mænge af transaktioner svarer overens med din virksomhed.

---

Mon ikke banken vil indberette dig alene for at nægte at udlevere dokumentation og i samme ombæring opsige din aftale.

Vær også opmærksom på de aftaler som du har indgået med banken ved oprettelse, og som du sikkert også løbende har godtkendt opdatering af, da sådan dokumentation sikkert er beskrevet.